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    问卷调查是风险评估的唯一方式?非也

  • 产品分类: 产品中心
  • 发布时间: 2020-12-29
  • 产品摘要: 而究竟与自身利益有何相关,在此证券君也特意总结了3个常见的问题。1、。中国证监会投保局局长赵敏表示,证券期货经营机构是实施投资者适当性管理的主体。而机构了解客户的方式多种多样,问卷调查是其中的一种形式,目的在于明确投资者属于哪一种类型,进而匹配类型合适的产品。除问卷以外,机构还可以选择采取证券知识测试、查阅诚信记录,面
问卷调查是风险评估的唯一方式?非也
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而究竟与自身利益有何相关,在此证券君也特意总结了3个常见的问题。1、。中国证监会投保局局长赵敏表示,证券期货经营机构是实施投资者适当性管理的主体。而机构了解客户的方式多种多样,问卷调查是其中的一种形式,目的在于明确投资者属于哪一种类型,进而匹配类型合适的产品。除问卷以外,机构还可以选择采取证券知识测试、查阅诚信记录,面见客户等等方式“了解客户”。赵敏称,证券经营机构对客户和产品的风险评估是独立的、有差别的,对风险等级的划分也会有所差别,为避免差别过大,中国证券业协会将出台一个指导性的细则。而对于风险分类,行业是有一个基本共识的,各家按照五级分类法,不至于偏离太远,但主要的评估、投资者与产品之间的匹配还要靠机构来完成。2、投资者必须在7月1日前到营业部进行风险评估?NO。有传言称“7月1日前投资者必须赶到营业部做风险评估”。对此证券业协会执行副会长欧阳昌琼表示,这或许只是证券公司拉客户的竞争手段,投资者还是可以通过互联网和手机端进行风险评估测试。具体而言,目前不少券商都推出了自家的手机应用软件,并将风险评估功能嵌入该APP中。投资者只需登录相关账户,即可在相关栏目中,通过问卷调查方式完成风险评级。以 华泰证券 交易软件“涨乐财富通”为例,用户在登录账户后可通过“我的业务”—“风险评估”来完成首次风险评估或重新评估。3、全民炒股时代终结?误读!而针对7月1日后“全面炒股时代终结”的说法,中国证监会投保局局长赵敏此前明确表示,这是一种误读。过去有适当性管理办法,现在是一个衔接,不会“一刀切”,会根据情况区别对待。在适当性办法实施后,个人依然可以买卖股票。但如果想要买卖新产品,则需要进行风险评估。而各大证券公司之间对投资者分类的标准,中国证券业协会也会给予方向性指导。